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7 avril 2011

Interview exclusive Epargnissimo et Comparavie

Interview exclusive Epargnissimo et Comparavie

Jean-Olivier Ousset associé gérant d'Epargnissimo, est revenu pour Comparavie.fr sur les dernières nouveautés du contrat d'assurance vie Croissance Vie.

Pouvez-vous présenter aux internautes de Comparavie votre société ?

Epargnissimo est né de la rencontre humaine et matérielle du Centre Toulousain du Patrimoine et d’Andil

 

Créé en 2002, le Centre Toulousain du Patrimoine marque son influence dans le grand sud-ouest par son caractère pluridisciplinaire. Société de Gestion de Patrimoine, des spécialistes sont à votre disposition afin de gérer, optimiser et faire fructifier vos avoirs. Près de 500 clients font confiance au Centre Toulousain du Patrimoine qui a plus de 160 millions d’euros d’actifs sous gestion.

 

Implantée sur la région Toulousaine depuis 2000, Andil,société spécialiste des technologies web de l’information et de la communication, propose notamment à ses clients :

 

  • Des solutions informatiques de gestion de l’information
  • Des formations à distance par Internet afin de leur permettre de développer leurs connaissances, leurs savoirs et savoir-faire.

 

Expert auprès du MENRT (Ministère de l'Education et de la Recherche et Technologie) pour le déploiement de solutions de formations diplômantes à distance, Andil gère plus de 200 000 étudiants par an.

Pouvez-vous nous détailler votre contrat ?

Croissance Vie est un contrat innovant et très compétitif de par une accessibilité dès 500 € sans aucun frais d’entrée ni d’arbitrage, proposant deux mode de gestion : libre ou pilotée.

 

Notre contrat propose deux fonds euros exceptionnels aux performances sans équivoques: 4.10 % nets avec Internet Opportunités et 3.50 % nets avec Sélection Rendement en 2010, plus de 300 unités de compte et 15 trackers.

 

La gestion libre vous permet un accès dès 500 €, des frais de gestion de 0.60 % par an, des options de gestion automatisées et même des rachats partiels programmés à partir de 100 € par mois. Une garantie décès plancher optionnelle est également disponible.

 

Grâce à l'option "privilège", vous accédez à une gestion haut de gamme dans le cadre de l'assurance-vie à partir de 1 500 € en versement libre et 150 € par mois en versements programmés et avec des frais de gestion de 0.85 % par an.

 

Dans un premier temps, par la réalisation d’un profil investisseur, vous choisissez la part d’investissement que vous souhaitez placer sur le fonds en euros.

 

Dans un  deuxième temps vous choisissez la société qui gèrera vos unités de compte parmi trois sociétés de gestion prestigieuses : GSD Gestion, Invesco Asset Management SA etEdmond de Rothschild Asset Management.

 

L’innovation majeure, qui est fortement sollicitée par les internautes, consiste en un rééquilibrage automatique de votre allocation de départ lors de chaque arbitrage de la société de gestion ; ainsi tout au long de la vie du contrat votre allocation est respectée.

 

Enfin l'équipe d’Epargnissimo se démarque de par son back office qui est très réactif et professionnel.

 

Nous nous efforçons de répondre à chacune des demandes que nous recevons dans les 48h, nous voulons répondre au mieux aux attentes de nos clients et leur donner entière satisfaction.

Combien avez-vous de supports en unités de compte et comment les choisissez-vous ?

Notre volonté est de faire sans cesse évoluer notre offre financière et d’élargir les perspectives d’investissement sur les supports financiers c’est pourquoi nous nous sommes rapprochés d’une société de conseil en allocation d’actifs, EOS Allocations, qui apporte toute son expertise dans la sélection des OPCVM.

 

Leur sélection passe par une qualité de gestion et des performances reconnues et un rapport risque/rendement optimal, par des filtres quantitatifs et qualitatifs.

 

Nous proposons aujourd’hui plus 300 fonds financiers dont 15 trackers sélectionnés par nos experts. Une offre exclusive sur internet.

 

De plus toute notre offre financière va être restructurée par EOS Allocations dans le courant du 1er semestre 2011 afin de proposer un véritable équilibre dans toutes les classes d’actifs.

Quelles sont les options de votre contrat d’assurance-vie ?

Notre contrat Croissance Vie propose un choix entre quatre options de gestion également appelées arbitrages automatiques:

 

  • Dynamisation : cette option permet d’arbitrer les intérêts réalisés sur le ou les fonds en euros au titre de l’année vers un ou plusieurs supports en unités de compte.

 

  • Sécurisation des plus-values : cette option permet d’arbitrer les plus values réalisées par un ou plusieurs supports en unités de compte, au-delà d’un certain seuil, vers le fonds en euros.

 

  • Rééquilibrage : cette option permet le rééquilibrage sur 5 supports au maximum, sans frais,de la répartition des encours, sur la base d’une répartition prédéfinie et ce au 1er jour de chaque trimestre civil.

 

  • Stop Loss : Cette option entraîne le désinvestissement total, sans frais, d’un ou plusieurs supports en unités de compte vers l’un des fonds en euros en cas de dépassement du seuil de moins-value fixé par le souscripteur.

 

Une garantie décès plancher optionnelle est également disponible sur Croissance Vie, elle permet de garantir au bénéficiaire qu’il aura au minimum le capital investit par le souscripteur, quelles qu’aient été les évolutions des marchés.

Quelles sont les innovations prévues pour 2011 ?

Nous allons mettre en place un partenariat avec EOS Allocations

 

Nous sommes partis du constat qu’aujourd’hui les contrats d’assurance vie sur internet ne proposent pas de réelle diversification de leur offre financière, en restant essentiellement positionnés sur des actions.

 

Notre partenariat avec EOS Allocation nous permet de pallier cela en mettant en œuvre une approche thématique et ludique afin de présenter les OPCVM.

 

Conserver l’autonomie de la gestion de votre contrat tout en suivant les conseils d’un expert… C’est désormais possible avec Epargnissimo !

 

Comme nous l’avons signalé précédemment, les clients et futurs clients d’Epargnissimo pourront prochainement bénéficier des conseils avisés délivrés par EOS Allocations sur la gestion de leurs investissements en unités de compte. Son rôle sera de les guider au travers des marchés financiers.

 

Ainsi, ils resteront indépendants tout en bénéficiant des recommandations d’un professionnel qui traduira pour eux l’actualité économique et financière.

 

De plus grâce à EOS Allocations nous allons procéder à un élargissement et une refonte de notre offre financière

 

Epargnissimo et ACMN Vie ont une volonté commune de faire sans cesse évoluer leur offre financière et d’élargir les perspectives d’investissement sur les supports financiers pour les anciens et nouveaux clients.

 

Le C2A : Conseil en Allocation d’actifs

 

Le C2A sera animé par l’équipe d’EOS Allocation par le biais de chroniques vidéos trimestrielles sur la macro économie et d’une sélection des fonds adaptés à la situation dans la liste de la gestion libre.

 

De nouveaux produits à disposition

 

Nous avons décidé d’enrichir notre gamme de produits afin de répondre à la demande des internautes.

 

Ainsi nous allons proposer,au cours du 1er semestre 2011, une offre diversifiéeen société civile de placement immobilier (SCPI) de rendement et fiscales et en Groupement Foncier Viticole (GFV) de renom.

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