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Lexique de l'assurance vie
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Valeur liquidative

La valeur liquidative d’un Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM) correspond à la valeur d’une action, si cet OPCVM est une Société d’Investissement à CApital Variable, ou d’une part, s’il s’agit d’un Fonds Commun de Placement (FCP). Issue de la division de la valeur totale de l’actif net par le nombre d’actions ou de parts émises, la valeur liquidative permet de fixer le gain, ou le prix, représenté par l’investissement dans le placement considéré.

Revêtant une importance toute particulière, la valeur liquidative est calculée selon une périodicité communiquée dans la notice d’information, le plus souvent de manière hebdomadaire, voire quotidienne, par un organisme de valorisation. Il convient également de préciser, ici, que, lorsque l’actif de l’OPCVM dépasse 80 millions d’euros, la communication de la valeur liquidative doit obligatoirement être effectuée chaque jour.

Communiquée à l’Autorité des Marchés Financiers, ainsi qu’à la presse spécialisée, la valeur liquidative reste particulièrement surveillée par les investisseurs, celle-ci leur permettant de connaître le rendement réalisé par leur placement, ou encore le montant nécessaire pour acheter le produit choisi.

Pouvant paraître suffisante, l’actualisation quotidienne de la valeur liquidative des OPCVM pose parfois quelques difficultés, dans la mesure où il n’est, par exemple, possible de ne négocier les actions, ou les parts, de ceux-ci qu’une seule fois par jour, le coût de la transaction n’étant connu que le lendemain. Cet inconvénient majeur rend donc l’investissement sur les OPCVM beaucoup plus rigide que les placements réalisés sur les autres produits financiers, dont la valorisation, grâce au développement des technologies de l’information, est, aujourd’hui, communiquée quasiment en temps réel.

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