LinXea lance PROFILER

Courtier en assurance vie, LinXea propose LinXea PROFILER un service innovant fondé en partenariat avec Morningstar, la référence américaine de l’investissement en fonds et leader mondial de la recherche indépendante. Gratuitement offert par LinXea à ses clients, ce service de gestion conseillée facilite la constitution de ses portefeuilles d’assurance-vie en fonction de son profil de risque.

Mise en œuvre à partir de la mi-janvier, LinXea PROFILER est une prestation en 6 actes destinée aux clients LinXea en quête des meilleurs supports d’assurance-vie.
 

Sous LinXea PROFILER, l’allocation d’actifs est décidée après l’identification du profil de risque fondée sur les renseignements recueillis à l’aide d’un questionnaire.

L’allocation d’actifsest réalisée par MorningStar. Allocation stratégique et prévue sur le long terme, elle peut évoluer à raison du comportement des marchés et des pronostics des analystes.
 

La sélection des fondsrepose sur une méthodologie rigoureuse de recherche des meilleurs fonds du marché par les 120 analystes indépendants de MorningStar.

Leur expertise leur permet ensuite d’assembler idéalement les fonds entre eux en fonction de leur interaction et de construire les portefeuilles conformément au profil de risque de l’assuré.

La prestation de Morningstar est complétée par un suivi des fonds conseillés, un réel monitoring au terme duquel il peut être recommandé de changer de supports.

Enfin, LinXea PROFILER inclut un service de reporting permettant aux adhérents de disposer toutes les 2 semaines de rapports synthétiques clairs sur l’évolution de leur portefeuille.

Société indépendante, cotée en Bourse sur le NASDAQ, Morningstar est contrôlée par ses salariés et ne poursuit pas d’autres intérêts que ceux de ses clients. Depuis sa fondation en 1984, son objet reste d’éclairer les décisions des investisseurs de façon indépendante et objective.
 

Pour cela, elle s’est dotée d’une forte capacité de recherche en réunissant plus de 200 analystes, dont une centaine spécialisés dans les actions et obligations d’entreprises. Apportant une réponse précise aux attentes des investisseurs, Morningstar a acquis un rayonnement international et compte une clientèle d'investisseurs individuels (7,4 millions), de conseillers en gestion de patrimoine (270 000) et d’institutionnels (4 300).

Parmi les premières sociétés de recherche et de conseil en investissement, Morningstar s’est également développée en Europe par le rachat de divers cabinets spécialisés dans les services d'allocation d'actifs, de construction de portefeuille et de sélection de fonds, dont le rachat en 2010 de Seeds Finance, le cabinet de conseil sur le marché français des investisseurs institutionnels.

Les consultants Morningstar justifient tous d’une solide expérience dans l’allocation d’actifs et le suivi des risques. Hautement qualifiés, leur expertise et leur réactivité pour élaborer et optimiser le suivi des portefeuilles de leurs clients fondent la confiance de LinXea en Morningstar.